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💧 Loom está de casa nova

+ A Festa das Fintechs + Amazon's Prime Big Deals Day

Bom dia Droppers.

Hoje eu aprendi: que o mercado de Lego de segunda mão (aqueles nunca abertos) tem um retorno maior do que o de ouro e, também cresce anualmente a uma taxa melhor do que ações, títulos, selos, arte e vinho.

Na edição de hoje, em 5 min, rápida a direto ao ponto:

  • O DJ da Festa das Fintechs: Taxas de Juros

  • O que rolou mundo afora: Microsoft, Ferrari, Mr. Beast, Adobe.

  • Loom está de casa nova!

  • O que rolou Brasil adentro: MBOChip, EB Capital

  • Amazon’s Prime Big Deal Days

TechDrop é a newsletter de tecnologia e negócios que é como música para quem lidera empresas de tecnologia. Solta o som DJ!

O DJ Fintech: as Taxas de Juros

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Em 2018 as fintechs pareciam seguir a onda das paletas mexicanas e hamburguerias gourmet: uma a cada esquina. Durante aquele ano, 290 novas startups financeiras foram criadas. Cinco anos depois, em 2023, apenas 6 delas saíram do papel - uma queda de 98%. Mas o que rolou, DJ?

Set Juros Baixa: dançando a música dos juros próximos a zero, investidores (principalmente americanos), buscavam crescimento a qualquer custo. Startups sem produto levantavam capital com powerpoint. Só em 2020, cerca de R$30 bilhões foram injetados em fintechs Latam.

Set Juros Alto: a pista começou a mudar quando as taxas de juros subiram nos EUA, na Europa e Latam. Já que os títulos do governo oferecem retornos seguros e suculentos, o apetite pelas arriscadas fintechs foi diminuindo e, em 2023, os bilhões injetados em fintechs caíram +10x.

Enquanto houver instabilidade político-social, risco de inflação e juros altos, não teremos muitas novas fintechs nascendo. Mas, o que acontecerá com aquelas já criadas? Bem…

  • As grandes fintechs: leia-se Nubank, MercadoPago e outras, estão expandindo para além das classes baixas, onde a atividade econômica não desacelera tanto com juros altos, além de aumentar as próprias taxas, melhorar margens e enxugar a operação.

  • As herdeiras: leia-se as neobanks criadas pelos bancos tradicionais, estão tendo suas operações incorporadas pelas suas empresas-mãe, onde podem usufruir de recursos mais abundantes e sobreviver ao mar revolto.

  • As pequenas fintechs: leia-se as que ainda não ganharam tração, estão em maus lençóis. A principal proposta de valor destas, além de digital, eram as baixas taxas e foco em um público-alvo ignorado pelas grandes. Agora, as baixas taxas deixam o negócio inviável, as dívidas acumuladas do público-alvo o deixam zero atrativo e o acesso ao capital (venture) quase impossível.

Já o governo ainda não conseguiu meter a mão na taxa básica de juros da Selic como queria, porém, colocou um teto sobre os impressionantes 790% de juros sobre o cartão de crédito. Com a aprovação do Desenrola, agora os juros serão limitados a 100% da dívida, ao contrário da média de 446% anterior.

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O que rolou mundo afora

  • Microsoft: demorou mas, finalmente, finalizou a aquisição de U$69bi da Activision Blizzard depois de ganhar aprovação britânica.

  • Ferrari: vai começar a aceitar criptomoedas como meio de pagamento dos seus veículos.

  • Mr. Beast: bateu mais um recorde. Dessa vez, o de vídeo não-musical com mais visualizações em 24h: 60 milhões.

  • Adobe: apresentou o Project Primrose - um protótipo de vestido interativo digital que muda estampas com comandos.

Loom está de casa nova!

atlassian, jira, trello, loom, confluence

via Loom

A extensão do Google Chrome favorita dos home-officers, @Loom, está de malas prontas para uma nova casa na Austrália, a @Atlassian.

Durante o final de semana, a empresa dona da família de produtos para produtividade (Jira, Trello, Confluence, AgileCraft, etc) anunciou um acordo para comprar a ferramenta de mensagens de vídeo e ex-unicórnio Loom, por $975 milhões, em cash!

Em maio de 2021, no auge da pandemia e surfando a onda do primo distante Zoom, a startup atingiu o status de unicórnio ao captar a série C em um valuation de $1.53bi. O valor de compra não chegou no clubinho do bilhão mas, uma análise de Phil Haslett mostra que todos saíram felizes:

- Seed 1: $622K de friends and family e angels, retorno de 64x = $42M
- Seed 2: $3.1M do fundo 1571, retorno de 25x = $78M
- Series A: $10.7M do Kleiner Perkins, retorno de 12.5x = $134M
- Series B: $28.1M da Sequoia Capital, retorno de 4.5x = $125M
- Series B+: $23.5M, retorno de 2.3x = $55M
- Series C: $130M da a16z, retorno de 1.0x = $130M

Os múltiplos de retorno cobriram em pelo menos 1x os valores investidos, sendo que os maiores ficaram para os investidores early-stage. Além disto, segundo estimativas, os 3 founders saíram com $300mi, enquanto os funcionários com outros $100mi.

Agora, os 25 milhões de usuários, distribuídos em 1.8 milhões de workspaces e 1.5 bilhões de minutos gravados da família Loom se juntarão aos 10 milhões de usuários ativos mensais da Atlassian, divididos em +250k contas corporativas ao redor do mundo!

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Qual foi o CAGR (taxa composta de crescimento anual) dos investidores early-stage (seed round) do Loom?

Resposta ao final da news...
12%  |  22%  |  32%  |  42%  |  52%  |  62%  |  72%  |  82%  |  92%

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O que rolou Brasil adentro

  • MBOCHIP, a startup gaúcha de telas de negociação eletrônica, recebe aporte de R$10mi da B3.

  • EB Capital, a gestora de capital de Pedro Parente, Eduardo Melzer e Luciana Ribeiro agora tem novo sócio: Marcelo Claure.

Amazon’s Prime Big Deal Days

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O Prime Day, a Black Friday e o Natal não são feriados de compra o suficiente para a Amazon. A bonanza precisava continuar, então, criaram o Prime Big Deal Days, que rolou pela segunda vez entre os dias 10-11 de Outubro, exclusivo para os assinantes prime.

  • +$1 bilhão "economizados" através dos descontos;

  • +150 milhões de itens de terceiros vendidos (50% de crescimento);

  • Valor médio por pedido: $53.47;

  • Cerca de 60% dos itens foram vendidos por menos de $20;

  • Cerca de 4% dos itens vendidos custavam +$100.

Indo além, o evento reforça a estratégia de plataforma que a Amazon está construindo: os produtos originais (próprios) possuem margens ultrabaixas, já os produtos de terceiros proporcionam o ganho em comissões, taxas de entregas, armazenamento, logística, além do upsell com publicidade.

Não é a toa que os serviços, assinaturas e publicidade de terceiros são os segmentos que mais crescem na $AMZN.

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Contra dados não há argumentos

Stats do dia

A taxa composta de crescimento anual dos investidores responsáveis pela rodada Seed (que aportaram $622k) do Loom foi de 82%, retornando $42.14 milhões (ou 64x o valor investido ao longo dos 7 anos (de 2016-2023).

via Sean Robenalt

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